ذكاء اصطناعي لعمليات المصارف والتمويل الأصغر بالعربية.
يجيب شات شيبا عن المنتجات ومتطلبات التقديم من معلومات المصرف المعتمدة، ويجمع تفاصيل الاستفسار. وتبقى قرارات الأهلية والتمويل لدى الموظف المختص.
المشكلة في العمليات المصرفية
يسأل العملاء عن تمويل المرابحة والإجارة والمشاركة، ومتطلبات فتح الحساب، وأسعار الصرف اليومية — بصبرٍ ومرارًا، وغالبًا خارج ساعات الفرع. تنشغل خطوط الهاتف ومديرو العلاقات بأسئلة لها الإجابة نفسها في كل مرة، واللغة المتوافقة مع الشريعة يجب أن تكون دقيقة.
من سؤال الأهلية إلى ملف التمويل
- استفسار الأهلية: يُجاب عنه في المحادثة، ويُسجَّل نوع التمويل الذي سأل عنه العميل.
- تجهيز المستندات: يعرف العميل ما ينقصه قبل أن يزور الفرع، لا بعد زيارته.
- طلب فتح حساب ينقصه مستند، يعرف صاحبه ما بقي عليه دون أن يتصل بالفرع.
- يتولّى الوكيل أسئلة الصرف والحوالات اليومية، فيبقى لموظف الهاتف ما يحتاج إلى تقدير.
- قرار منح التمويل يبقى لدى الموظف المختص، مع إتاحة البيانات التي جُمعت من العميل.
ما الذي يتولّاه الوكيل
- يشرح منتجات التمويل الإسلامي — المرابحة والإجارة والمشاركة — مع الأهلية والمستندات المطلوبة.
- يجيب عن متطلبات فتح الحساب وأسعار الصرف والحوالات اليومية.
- يحافظ على لغة متوافقة مع الشريعة وتحية إسلامية ضمن شخصية محددة.
- يلتقط عملاء التمويل — النوع والمبلغ — ويوجّههم إلى مديري العلاقات.
- يصعّد قرارات منح التمويل والقرارات المالية المعقّدة إلى موظف بشري، مع كامل السياق.
كيف تتلاءم شيبا
يدير شات شيبا طبقة التعامل مع العملاء عبر WhatsApp Business API والويب؛ وتربطه الهندسة المخصصة بأنظمتك الأساسية حيث يلزم تكامل أعمق. وكلاهما يعمل ضمن حدود بياناتك.
- اطّلع على شات شيبا
شات شيبا، على قنوات العميل
يشرح منتجات التمويل ويستقبل الطلبات على واتساب والويب، ويحوّل ما يحتاج إلى قرار إلى موظف.
- شاهد كيف يعمل وكلاء الذكاء الاصطناعي
وكلاء لخطوات العمل الداخلية
وكيل يتحقّق من اكتمال مستندات الطلب قبل أن يصل الملف إلى المراجعة، ضمن الأدوات المسموح له بها.
- تعرّف على منصة شيبا للمؤسسات
بيئة ذكاء اصطناعي داخلية: منصة شيبا للمؤسسات
للمصرف الذي يريد أن يبحث موظفوه في السياسات وقواعد المنتجات بحسب صلاحياتهم. والتقييم يُتّفق عليه مع كل مؤسسة على حدة.
- استكشف هندسة الذكاء الاصطناعي المخصّصة
نظام مخصّص حول الأنظمة المصرفية
حين يحتاج العمل إلى اتصال أعمق بالنظام المصرفي الأساسي، يُبنى النظام حول ذلك بالمعايير نفسها التي تُبنى بها منتجات شيبا.
ما يعمل خلف ملف التمويل
- شات شيبا: المحادثة مع العميل على واتساب والويب.
- وكيل ذكاء اصطناعي بتصعيد بشري: قرارات التمويل تصل إلى الموظف.
- قاعدة معرفة بالمنتجات والأهلية يجيب منها الوكيل.
- هندسة مخصّصة حيث يلزم اتصال أعمق بالنظام المصرفي الأساسي.
الامتثال وحدود البيانات
مصمم لدعم تخطيط النشر في البيئات المنظَّمة: حدود بيانات لكل عملية نشر، وخيارات نشر داخل بيئة العميل أو مسارات توطين واستضافة بيانات وفق النطاق المتفق عليه، وتصعيد بشري كضابط تحكم مدمج.
- مبني بمراعاة حماية البيانات منذ التصميم
- مسارات للنشر داخل المؤسسة وتوطين البيانات
- حدود بيانات لكل نشر
- التصعيد البشري كأداة تحكم
مثال قطاعي مركّب
مصرف تمويل أصغر متوافق مع الشريعة يشغّل وكيل ذكاء اصطناعي بالعربية ضمن اسم وشخصية محددين. يفتتح بتحية إسلامية، ويشرح منتجات التمويل والأهلية، ويوفّر أسعار الصرف اليومية، ويلتقط طلبات التمويل بالنوع والمبلغ. فيصل الطلب إلى مدير علاقات بشري وقد اكتملت بياناته، ويبقى قرار الاكتتاب بيده.
تهيئة هذا النمط
- القنوات
- واتساب وأداة محادثة للويب
- الأنظمة التي يقرأ منها ويكتب إليها
- النظام المصرفي الأساسي وسجل العميل
- يُصعّد إلى
- موظّف الامتثال عند محفّزات محددة
جزء من أكثر من 30 نشرًا إنتاجيًا في أكثر من 14 قطاعًا.
الأسئلة الشائعة